3 июня, 2016 
adminGWP .
Акционеру лопнувшего банка «санкт. майкл» Виктору Полищуку, который является также владельцем сети магазинов «эльдорадо», грозят разбирательства с Национальным банком Украины из-за вывода средств из финансовых учреждений-банкрота в течение одной ночи.
Об этом сказал заместитель председателя НАЦИОНАЛЬНОГО банка Екатерина Рожкова, передает ЛІГА.net.
А именно, после введения временной администрации в банке «санкт. майкл» стали известны детали процентных схемы, когда средства вкладчиков принесли в банк, а в какой компании, аффилированные с банком. После этого в один прекрасный день они оказались на балансе банкрота.
«Мы с этим банком плотно работали с начала 2015 года. года. И обратили внимание на то, что вокруг банка много финансовых компаний, которые формально не принадлежат владельцу. Они привлекают средства от населения, а некоторые из них даже кредитовали», — отметила Рожкова.
Кроме того, по ее словам, в банке «санкт. майкл» были проблемы с инсайдерскими кредитами, а регулятор работал по графику их погашения. Но самым важным требованием НАРОДНЫЙ банк является раскрытие банковской группы для исследования, подробные отчеты всех компаний, связанных с «Михайловским».
Читайте:Банкрот «Крещатик» влетел на 40 млн долларов за счет кредита, фальшивые компаний
«Конечно, мы боялись переполнения депозита в банке и вне банка. Самая большая опасность в том, что они могли бы привлечь деньги на финансовые компании, а использовать их непонятно на что», — сказал замглавы нбу.
Рожкова рассказала, что после неожиданного увольнения председателя правления «Михайловского» Игоря Дорошенко в банке перестали работать в системе «рабочий день». В связи с этим регулятор в целях безопасности заблокировал соответствующем счете.
«Весь день не работает база данных, разделение заняты, клиенты не могли вернуться даже кредиты. Мы попросили Дорошенко и тех людей, которые там остались, объяснить ситуацию, посоветовали дать общение с клиентами. Наш куратор был все время в банке. Но, пока не работает система, ничего нельзя было проследить. В семь часов вечера в пятницу, куратор вдруг увидел, что средства физических лиц увеличились на 1 миллиард долларов», — говорит Рожкова.
Говоря о технической возможности для проведения таких махинаций, она объяснила, что система была рабочей, однако, банк открыл новый, а предыдущий рабочий день задним числом. Это позволило выполнять операции резервного копирования для официальных последних дней.
Читайте:Корень зла: обанкротившийся «Крещатик», подозреваемых в криминале
«Система не работала в интернете, но оффлайн заводилось большое количество проводок. Когда система установлена, они реализовались в равновесии. Мы уже подготовили всю информацию для правоохранительных органов. Там он сделал десятки тысяч проводок», — подчеркнул вице-регулятор.
Кроме всего прочего, добавила Рожкова, со счетов компании Информационный расчетный счет, связанных с банком «санкт. майкл», средства переехал на счета физических лиц -. Счета этих физических лиц открываются без полного пакета документов. Кроме того, портфель потребительских кредита в размере около 670 млн грн банк продал третьей компании.
«Конечно, продал без денег. Но кредиты были переуступлены. Банк был в состоянии, проблем, и не имел права без разрешения НАЦИОНАЛЬНОГО банка, что это было для продажи. И это ему было запрещено удушье не только депозитов физических лиц, но перевод депозитов со счетов юридических лиц на счета физлиц. То, что они на самом деле сделали», — резюмировала Рожкова.
По данным источников «обозревателя», акционер «Михайловского» Виктор Полищук планирует собственный политический проект.
Как сообщил «Обозреватель», Фонд гарантирования вкладов физических лиц ввел временные администрации в банке «санкт. михаил» 24. мая.
Опубликовано в